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汇丰银行北京分行违法被罚 贷款未执行受托支付规定

www.hrbditaitai.com2019-10-08
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中国经济网北京9月19日电中国银行保险监督管理委员会网站近日公布,北京银保监局行政处罚信息披露表(京银保监罚〔2019〕32号)显示中国北京分行流动资金贷款未执行委托付款的有关规定,严重违反了审慎操作规则。根据《流动资金贷款管理暂行办法》第39条(中国银行业监督管理委员会2010年第1号命令)、《中华人民共和国银行业监督管理法》第21条和《中华人民共和国银行业监督管理法》第46条的规定,北京银保局现就汇丰中国作出报告。北京分公司被罚款20万元。

中国经济网记者发现,汇丰中国北京分行名为汇丰银行(中国)有限公司北京分行,原负责人为梁泽珍,后于2019年8月8日变更为余英。汇丰银行(中国)有限公司成立于2007年3月29日,注册资本154亿元人民币。

【0x9A8B】(中国银行业监督管理委员会2010年第1号令)第三十九条贷款人有下列情形之一的,中国银行业监督管理委员会除依照本办法第三十八条的规定采取监管措施外,还可以依照《流动资金贷款管理暂行办法》第46条和第48条:

(一)贷款减少或者超过借款人实际资金需要的;

(二)未按照本办法规定签订贷款合同的;

(三)与借款人串通,违反规定发放贷款的;

(四)允许借款人将流动资金贷款用于固定资产投资、股权投资和国家禁止用于生产经营的领域和用途;

(五)越权或者变相批准贷款的;

(六)未按照本办法规定管理和控制贷款资金支付的;

(七)其他严重违反本办法规定的审慎操作规则的情况。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条规定,银行金融机构的审慎经营规则应当由法律,行政法规规定,也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律,行政法规制定。

前款规定的审慎经营规则包括风险管理,内部控制,资本充足率,资产质量,损失准备,风险集中,关联交易和资产流动性。

银行金融机构应严格遵守审慎的操作规则。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定:有下列情形之一的,可以责令银行业金融机构成立,国务院银行业监督管理机构责令改正,处二十万元以上五十万元以下的罚款。情况特别严重或逾期。改正的,可以责令其停业整顿或者吊销营业执照;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(1)任命董事和高级管理人员,但不进行资格审查;

(2)拒绝或阻碍异地监督或现场检查;

(3)提供虚假或掩盖重要事实的文件和报告,例如陈述和报告;

(四)未按照规定公开信息的;

(5)严重违反审慎的操作规则;

(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施。

以下是原始的行政处罚:

(编辑:张洋HN080)

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